Quelles conséquences pour ma famille en cas de disparition ? Comment optimiser fiscalement la transmission de mon patrimoine ? Comment préserver le cadre de vie et le niveau de vie de mon foyer en cas de succession ? Mon régime matrimonial est-il adapté pour optimiser ma transmission patrimoniale ? . Les clauses bénéficiaires de mes contrats […]
Comment optimiser ma fiscalité ? . Dois-je en priorité optimiser ma base taxable ? Quelles « niches fiscales » sont les plus appropriées à ma situation fiscale et patrimoniale ? (Investissement Immobilier, Investissement PME …). Quelle contrepartie en termes d’engagement pour un gain fiscal (engagement de durée, typologie d’investissement, risque , etc …) ? Suis-je […]
Quel sera le niveau de mes revenus à mon départ à la retraite ? Comment anticiper et chiffrer mes besoins réels à la retraite ? Comment me préparer et optimiser mon patrimoine pour obtenir des revenus complémentaires ? Quelle incidence financière si je n’ai pas validé tous les trimestres de cotisations nécessaires pour une retraite […]
La conclusion d’un contrat d’assurance met en scène, dans la plupart des cas, deux intervenants : le contractant souscrit la police auprès de l’assureur pour la couverture d’un risque garanti.
Pour un souscripteur-assuré d’un contrat d’assurance vie, la désignation bénéficiaire est l’un des points essentiels du contrat. Elle est le reflet de ses intentions et sa rédaction ne souffre aucune approximation. Le rôle du conseil est primordial afin de l’orienter au plus juste de ses intérêts. Parfois, la clause standard proposée par les contrats est […]
Dans le cadre de la souscription d’un contrat d’assurance vie, vous pouvez optez pour la multi-gestion afin de bénéficier d’un choix très large dans la gestion de votre épargne. Ces contrats d’assurance-vie dits « modernes en Multi-gestions » permettent de bénéficier d’une réelle diversification dans l’allocation vos avoirs.
Il n’existe pas de définition légale du contrat d’assurance vie. Il s’agit d’une assurance de personnes comprenant des engagements dont l’exécution dépend de la durée de la vie humaine.
L’assurance vie est l’un des placements privilégiés des épargnants. Son attrait en tant qu’outil de prévention et de protection est incontestable. Les contrats d’assurance vie sont dotés d’un régime juridique qui leur est propre et d’une fiscalité avantageuse.
Vous souhaitez connaître les différentes possibilités offertes par la législation, tant fiscale que civile, pour optimiser la transmission de votre patrimoine. Bien anticiper la transmission de votre patrimoine, c’est aussi limiter les risques de tension entre vos ayants droit. Transmettre une partie de votre patrimoine de votre vivant peut vous permettre d’alléger significativement la […]
Vous souhaitez connaitre quelles seraient actuellement, au regard de vos disponibilités et de la législation en vigueur, les solutions vous permettant d’optimiser votre fiscalité afin de réduire votre pression fiscale dans le temps. Avant même de vous tourner vers les « niches fiscales » une approche patrimoniale personnalisée vous permettra de mieux mesurer l’optimisation […]