Pour vous prodiguer des conseils pertinents, votre conseiller indépendant réalise avec vous un bilan patrimonial afin d’appréhender vos projets et préoccupations. L’Approche Patrimoniale Personnalisée permet de constater objectivement si les décisions du passé sont toujours en adéquation avec vos attentes et contraintes patrimoniales actuelles. Votre Conseiller indépendant ARMONYS PATRIMOINE vous offre une expertise transversale en analysant votre patrimoine sous 4 angles :
Civil
Quelles seraient les conséquences sur le cadre et le niveau de vie en cas de disparition prématurée ?
Quel régime matrimonial ?
Est-il toujours approprié a la composition actuelle du foyer ?
Comment mesurer l’impact juridique pour les familles recomposées ?
Réaliser des donations … sous quelles formes ?
Financier
Une véritable diversification permet d’assurer sur le long terme la sécurité de votre patrimoine.
Grâce à son approche transversale et globale, votre conseiller indépendant vous aide à réaliser votre allocation financière en tenant compte de votre tempérament d’investisseur, la composition de votre patrimoine, ainsi que votre horizon d’investissement
Fiscal
Le gain fiscal doit être considéré comme un moyen d’optimisation et non un but.
Bien connaître et identifier les différents types d’impôts (IRPP, ISF, PLF, CGS, CRDS …) constitue la base d’une stratégie fiscale adaptée permettant d’optimiser votre fiscalité.
Chaque avantage fiscal comporte sa contrepartie
